Pytanie do ekspertów: Czy większość ludzi potrzebuje doradcy finansowego? - cz. 1

Benjamin Marcus Altman: Rynek potrzebuje doradców świadczących całościowe usługi.

Świat stał się bardziej złożony i wrogi dla inwestorów. Dlatego potrzeba zarządzających majątkiem, którzy posiadają wszechstronne kompetencje, potrafią walczyć z inflacją i deflacją. Podstawowe znaczenie ma profesjonalne zarządzanie powierzonymi aktywami. Do tego trzeba dodać zarządzanie pasywami, ubezpieczenia i planowanie nieruchomości.

Michelle Perry Higgins: Oznaki, że potrzebujesz doradcy finansowego.

Jest wielu inwestorów, którzy potrafią obyć się bez doradcy. Ale większość potrzebuje profesjonalnej pomocy. Od inwestorów słyszę nieraz takie zdania:

1. Niezręcznie zarządzam moim portfelem i nie potrafię właściwie określić, jaka powinna być alokacja aktywów.
2. Nie potrafię korzystać z badań inwestycyjnych na krajowym i globalnym rynku.
3. Nie mam pojęcia, kiedy mogę przejść na emeryturę i ile mam oszczędzać, aby żyć na starość na odpowiednim poziomie.
4. Nie wiem, jak i ile mam oszczędzać na edukację dzieci.

Na podst. Question for The Experts: Do most people need a financial adviser?, The Wall Street Journal